7月1日正式实施的《投资者适当性管理办法》将投资者分为普通和专业投资者两类，关于对“投资者适当性”的关注特别强调了对普通投资者的保护，同时要求金融机构完善对产品、服务的风险等级划分，理性为投资者筛查产品，并有针对性的进行服务。
区别行业内以产品代销为发展模式的一些企业，中投在线一直以来坚持为广大投资者提供以客户为导向的财富管理服务，且构建了一套以“个性化”资产配置为核心的逻辑体制。并在此基础上，将投资者教育和产品服务的专业培训一并列入到公司发展战略的核心任务里。
积极响应新规 发挥资产配置专业优势
中投在线凭借业内专业化的经营平台和管理团队，秉持着创新金融、深耕服务的发展宗旨，挖掘行业深度，通过了解客户需求、精准对客户进行分析，协助规划财富目标、制定合适的财富策略，做“个性化”的资产配比等，并借鉴吸收了国内外先进的风险控制机制、大数据分析等管理系统，在不断丰富产品类别的基础上，提升中投在线理财师对于不同投资者的个性化服务水平。
中投在线独创的“财富方案四部曲”便是不断优化投资者服务的最好体现。2017年，中投在线更是提出了新的公司发展战略：积极承接各类优质金融及财富管理资源，紧跟市场宏观变化，继续加大创新金融服务力度，争取在财富管理服务方面实现新突破。
在适当性管理办法实施以来，中投在线积极响应。在服务中，强调理财师在与客户接触之初，应该首先以测评客户的风险承受能力为首要任务，理性为客户配置对应风险等级的产品及服务;然后，再根据客户的投资目标和周期，合理设计资产配置方案，有效分散系统风险;在协助客户完成认购之后，中投在线理财师还会及时跟踪市场行情，为客户提供收益实时跟踪服务。中投在线以专业的态度和服务，全程捍卫广大投资人的财富安全。
根植风险控制 订制财富管理服务
财富管理的服务过程，需要在资产配置的逻辑下进行规划，风险控制同样需要以逻辑来进行。只有严把风控，才能为客户最大程度的匹配风险合适的理财产品，提供具有指向性、订制化的财富管理服务。
在资产配置服务中，针对投资者的不同特性，中投在线的专属理财师会从整体规划考虑，并适时为客户调整资产配置方案;在为客户匹配产品类别时，中投在线理财师则会以客户需求为衡量标准，着重考量包括类固定收益类、二级市场基金类、一级市场股权类、现金管理类、保险类以及其他另类资产类的配置比例，从而引导客户做出正确的判断，尽量避免因为不合理的预期，导致盲目追高而带来的不确定性风险;同时，中投在线理财师还会将客户对家庭和事业重要性的认知一并纳入财富规划范畴，就理财目标与投资者展开充分讨论，为客户提供适度的综合性资产配置服务。
砥砺前行 以专业彰显实力
在财富管理行业规模不断扩大，行业竞争日趋激烈的挑战下，中投在线秉持“诚以立德·信而致远”的经营理念，以专业、严谨、创新的态度，借鉴吸收了国内外先进的风险控制机制、大数据分析等管理系统，积极探索金融创新发展模式。在深化财富管理服务体系的同时，持续推进从个人理财到财富传承的全方位布局，用精细的财富管理服务彰显品牌实力，打造金融领域领航企业。
