近日，九一资本整理2017年全球金融科技250强榜单发现，在监管与合规领域，共有13家公司脱颖而出。令人遗憾的是，在监管与合规领域，无任何一家中国企业登榜。
图为：监管与合规领域全球最具潜力的13家 Fintech 公司
据了解，2017年全球金融科技250强榜单由美国著名创投研究机构CB Insights发布，是CB Insights通过对公司规模、融资阶段、行业分类等数据进行打分后评选出的250家世界最具前景的民营Fintech公司名单，在业内具有相当大的权威性和影响力。
1、EverCompliant
EverCompliant（evercompliant.com）成立于2007年，总部位于以色列，是一家专注与提供针对银行的交易安全和风险管理方案的公司。
EverCompliant为银行以及金融机构提供技术帮助他们检测和防范洗钱等违法行为，致力于成为市场上检测与防范洗黑钱等违反行为的唯一解决方案提供商。
目前，EverCompliant的业务包括交易洗钱甄别和防范、金融控制管理、内部审查、操作风险管理、合规性以及IT治理和企业风险管理等，其注册用户已经超过200万。
2016年底，EverCompliant获得A轮融资，由Arbor Ventures领投，早期风险投资机构Carmel Ventures、Star Farm Ventures以及Nyca Partners跟投。
2、OpenGamma
OpenGamma（opengamma.com）是英国一家开源分析及风险管理平台提供商，知名度非常高。
OpenGamma开发了一种云数据服务，使对冲基金可以深入了解银行的财报和保证金，提升对冲基金提升了交易体验，明确做决策的流程。在金融危机前，对冲基金并不在意和哪家银行交易，不过在巴塞尔协议III设定了银行须遵守的规则之后，这种局面已经改变。
OpenGamma投资方包括NEX（前毅联汇业）、Accel Partners、Cristobal Conde, Euclid Opportunities, FirstMark Capital, Illuminate Financial Management等。
3、Perfios
Perfios（perfios.com）2008年成立于班加罗尔，是印度的一个大数据征信平台。公司主要是通过大数据来分析个人/企业的信用信息，然后再开放给其他金融领域企业。
其投资者包括：A.G.Muralikrishan, Ashish Gupta, Bessemer Venture Partners, P.S. Pai, V.Chandrasekaran。
4、Digital Reasoning Systems
Digital Reasoning Systems（digitalreasoning.com）是美国一家专注于认知计算的公司。Digital Reasoning基于大数据分析工具和技术，结合文本挖掘、机器学习以及本体建模，已成为安全威胁预测、检测和早期阶段预防的第一道防线。数据分析和改进协作能减低情报调查过程的繁琐程度，以便机构更轻易的检测到潜在的安全威胁。
其投资者包括：Credit Suisse NEXT Investors, FinTech Innovation Lab, Goldman Sachs, HCA Healthcare, Health Evolution Partners等。
5、Token
Token（token.in）是美国的一家金融公司，Token 提供的开放式银行平台解决方案可以帮助银行满足支付服务法令。在Token网络下交易，所有敏感的银行卡和账户数据都不会离开银行系统。
其投资者包括：EQT Ventures， Octopus Ventures，OP Financial Group， Plug and Play Ventures， Digital Currency Group等。
6、Verato
Verato（verato.com）是美国一家提供基于云计算身份匹配和病人MPI解决方案的公司。同时，Verato为患者匹配提供了一种创新的大数据方法，不受其使用的基础患者数据的质量限制。这使得供应商可以将每位患者的完整健康记录正确率比过去提高15倍，使供应商能够提供更好的护理，从而消除对于患者健康史的不完整观察所产生的成本和风险。
其投资者包括：Bessemer Venture Partners和Columbia Capital。
7、Socure
Socure（socure.com）是美国一个电子身份验证平台，总部位于纽约，由苏尼尔(Sunil Madhu)和约翰尼•艾尔斯(Johnny Ayers)于2012年创立。公司开发出易集成的软件运营服务(SaaS)解决方案用于电子身份认证，该方案提高了消费者的认证宽容度和诈骗拦截率。
Socure的社会性生物特征验证技术涉及人工智能和机器学习算法，并通过用户的邮件、地址、手机、IP、社交媒体和互联网等线上及线下信息渠道进行实时身份认证。
其投资者包括：Commerce Ventures， Flint Capital， Santander InnoVentures， Synchrony Financial， Two Sigma Ventures等。
8、Trulioo
Trulioo（trulioo.com）于2011年在加拿大温哥华成立，是一家客户身份识别服务商。公司拥有200多个独立数据源，数据除公共记录、信用报告和政府数据外，还包括社交网络、移动应用和电子商务平台上的行为数据。Trulioo为金融机构提供GlobalGateway解决方案。
GlobalGateway解决方案为金融机构提供电子身份认证（electronic Identity Verification，eIDV）服务，帮助金融机构验证个人网络身份，帮助金融机构满足反洗钱和客户身份识别等方面的监管合规要求，降低合规成本和操作风险。
GlobalGateway解决方案有Normalized API和XML Direct两种接入方式，前者为金融机构提供标准化的综合服务，后者可以依据金融机构的具体需求定制身份识别服务。
其投资者包括：American Express Ventures， BDC Venture Capital， Blumberg Capital， Tenfore Holdings， UST Global等。
9、Fenergo
Fenergo（fenergo.com）是爱尔兰一家为投资、企业和私有银行提供客户周期管理软件解决方案的领军企业。其解决方案帮助机构有效地管理端对端监管录入和实体数据管理流程。其规则导向型解决方案能够确保机构符合多种监管框架的要求，并支持客户和同行数据的搜集、汇集、分享以及存档。
通过加速合规和改善运营效率，Fenergo的解决方案可以更快地录入客户，改善获利时效和客户整体体验。
其投资者包括：Aquiline Capital Partners, Insight Venture Partners和Investec Ventures。
10、Droit Fintech
Droit Fintech（droitfintech.com）是一家位于纽约的监管科技（Regtech）公司，主要通过其创建的ADEPT平台为客户提供市场逻辑和监管合规方面的技术服务。
ADEPT是一个实时的交易验证决策引擎。它可以为贸易和结算业务交易提供监管、市场结构和内部要求等方面的合规性报告，并且自动检测和分析客户是否符合其国家和地区最新的监管法规要求。
其投资者包括：DRW Trading Group， Goldman Sachs， Pivot Investment Partners， Wells Fargo & Company。
11、ComplyAdvantage
ComplyAdvantage（complyadvantage.com）创立于 2014 年，总部位于伦敦，致力于帮助企业履行合规性义务并降低合规性管理的成本投入。
公司利用人工智能、机器学习和大数据分析技术，利用专有动态数据库，覆盖制裁和监控名单、政治敏感人物和全球不良媒体信息，基于最新数据创建高风险个人、企业及相关机构的系统分析信息，实时洞察金融犯罪的风险。其创新性的人工智能筛选和监测技术不仅能够提高准确性，而且有助于降低错误的风险警报几率。
2016年底，ComplyAdvantage完成820万美元的A轮融资，由Balderton Capital领投。
12、Merlon Intelligence
Merlon Intelligence（merlonintelligence.com）是美国一家金融服务机构，其通过合规分析员与一个金融犯罪调查盘的交互数据来源，为银行提供风险排名，旨在帮助银行减少风险交易。
其投资者包括：Data Collective， Fenway Summer Ventures， Nyca Partners和Work-Bench。
13、Onfido
Onfido（onfido.com）是2012年创立在英国的一家入职背景调查公司，旨在通过机器学习和技术手段帮助企业进行背景调查，他们提供的调查范围可以从交通违章到重大犯罪记录。
Onfido还提供了基于摄像头的面部识别技术，将个人外貌特征与文件照片进行匹配，对于金融科技公司，Onfido还提供了“反洗钱”和“认识你的客户”等调查，以满足金融行业的监管规定。
其投资者包括：Brent Hobeman, Charlie Songhurst, CrunchFund, Dan Cobley, Greg Marsh等。
“因为体量过大，中国民营企业在监管与合规领域还有很长一段路要走，尤其是数据征信和数据披露方面。相比美国，中国产业数据披露情况不甚乐观，而且还未建立起有价值的标准化数据库，还未建立起有效的约束机制。如果这些基础问题得到有效解决，中国监管与合规领域一定会是蓝海市场。”——九一资本合伙人段智华。
图为：九一资本投资团队
据了解，九一资本成立于2016年，是一家专注于金融科技、文化创意、人工智能、创新医疗等新经济领域投资&并购的专业机构，投资于运作主体在国内高成长潜力的创新企业，重点关注创业期、扩张早期、成长期企业。
自成立以来，九一资本已完成包括文创众筹平台点名时间、中国第一娱乐金融自媒体金八传媒，垂直电商小红唇等多笔投资和并购。未来，九一资本将通过并购、入股等方式，继续投资早期、成长期优质企业及项目，加大新经济领域的资本布局。
